Description
La profession de conseiller en ingénierie patrimoniale est une activité très réglementée. Le but est de conseiller, d'assister et de guider les particuliers comme les professionnels dans la transparence et la confidentialité à atteindre leurs objectifs tels que préparer un capital en vue de financer les études des enfants, consolider son pouvoir d’achat à la retraite, protéger sa famille, anticiper une succession…
Pour se faire, le savoir-faire mis à disposition s’articule autour de trois domaines de compétence :
1- Une étude personnalisée et un conseil sur-mesure à 360 degrés (économique, juridique, financier, fiscal et social …) afin de préconiser de façon objective les stratégies les plus adaptées aux objectifs et à la situation des clients.
2- La préconisation des solutions les plus performantes correspondant au cahier des charges défini en amont et mettant en relief les avantages et les inconvénients.
3- Enfin, un accompagnement dans la durée afin d’adapter votre situation patrimoniale à la conjoncture et à l’évolution de vos projets ou de votre situation personnelle.
Seuls les véritables professionnels du secteur ayant un statut CIF (Conseil en Investissement Financier) homologué par l’AMF sont astreints à de nombreuses obligations légales de transparence, de compétence, d’éthique ou de confidentialité. Ils sont les seuls à vous garantir un conseil « indépendant » et à être muni d’une responsabilité civile qui vous protège en cas de litige. C’est la seule équation d’une relation gagnant/gagnant.
Que l’on soit salarié, retraité ou à son compte, la seule chose essentielle avant même de disposer d’un gros patrimoine est de consacrer des moyens à l’atteinte de ses objectifs. Cela peut prendre plusieurs formes, une capacité d’épargne indolore, un capital, l’arbitrage de produits existants, la vente d’un bien immobilier, l’appel au financement, une succession…Pour faire les bons choix, la meilleure solution est de s’adresser un vrai professionnel…
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